Banka ve nakit

Katmanlar

Katmanlar birbirinin üstüne biner ve her biri tek başına çalışır; bir üst katmanı istediğinizde açar, istemediğinizde kapatırsınız. Kapatmak veri silmez.

1. Temel

   “Listemi düzgün tutayım.”

   Banka hesapları, ekstre ve eşleştirme

   • Ekstreyi tablo, MT940 ya da camt.053 olarak içe aktarın; okuyucu başlık satırını kendisi bulur
   • Banka kuralları satırı metninden ya da karşı IBAN'dan tanır, karşı tarafı ve maliyet kategorisini yazar, aynı tutarlı açık faturayı önerir
   • Ödeme çalıştırması: vadesi gelen gelen faturayı, bordroyu ve kredi taksitini tek hesaptan bir seferde ödeyin; pain.001 ya da CSV dosyasıyla
   • Kredi kartları kendi ekranında: kesim günü, son ödeme günü, limit ve asgari ödeme; ekstreler hareketlerden hesaplanır, ekstre ödemesi banka hesabından kaydedilir

2. Takip

   “Neyin ne zaman olduğunu kaçırmayayım.”

   Krediler ve taksitler

   • 7 kredi türü (işletme, yatırım, KMH, ihracat, leasing, sendikasyon ve diğer); eşit taksit, eşit anapara ya da vade sonu ödemeli otomatik taksit planı
   • Para birimine göre ayrılmış vade merdiveni ve bankaya göre maruziyet grafiği
   • Banka dışı borç da: kişiden, kurumdan ya da vergi idaresinden; taksit planı elle girilir

3. Kontrol

   “Yönetebileyim, hesap verebileyim.”

   Nakit akışı projeksiyonu ve senaryolar

   • 12 aylık nakit akışı projeksiyonu — kredi ödemeleri, faturalar ve manuel kalemler tek yerde
   • Önümüzdeki 42 gün için gün gün nakit takvimi: açılış, giriş, çıkış, kapanış ve devir; gecikmiş kalemler işaretli
   • Temel ve kötümser senaryo yan yana; son 3 ayın harcamasından kaç aylık nakit kaldığı
   • Kart borcu ekstrenin son ödeme gününe, müşterinin teyit ettiği tahsilat kendi gününe düşer